// comparador de etfs

ETF Americano · Irlandês · BR/EUA · BR/Irlanda · BDR

by Geraldo Búrigo, CNPI

Total return líquido real de cada estrutura — custos de remessa, IOF, spread bid/ask e corretagem em cada aporte, taxa de adm. anual sobre o patrimônio e tributação de dividendos na fonte.

parâmetros globais

Aporte inicial (R$)

1k20M

clique no valor para digitar (aceita k/M)

Aporte mensal (R$)

0200k

clique no valor para digitar (aceita k/M)

Retorno anual bruto

1%20%

clique no valor para digitar

Prazo

1a50a

clique no valor para digitar

ETF Americano

🇺🇸

custos de entrada

Spread remessa %

IOF %

Spread bid/ask %

Corretagem %

Corretagem mín. R$

custo anual

Taxa de adm %

dividendos

Div. brutos %

IR fonte %

resultados

Custo entrada méd.—

Corretagem total—

Div. líquido—

Total return líq.—

patrimônio final

—

// repatriação

IOF saída %

Spread saída %

líquido repatriado —

ETF Irlandês

🇮🇪

custos de entrada

Spread remessa %

IOF %

Spread bid/ask %

Corretagem %

Corretagem mín. R$

custo anual

Taxa de adm %

dividendos

Div. brutos %

IR fonte %

resultados

Custo entrada méd.—

Corretagem total—

Div. líquido—

Total return líq.—

patrimônio final

—

// repatriação

IOF saída %

Spread saída %

líquido repatriado —

ETF BR · EUA

🇧🇷🇺🇸

custos de entrada

Spread remessa %0% — BR

IOF %0% — BR

Spread bid/ask %

Corretagem %

Corretagem mín. R$

custo anual

Taxa de adm %

dividendos

Div. brutos %

IR fonte %

resultados

Custo entrada méd.—

Corretagem total—

Div. líquido—

Total return líq.—

patrimônio final

—

// repatriação

IOF saída %

Spread saída %

líquido repatriado —

ETF BR · Irlanda

🇧🇷🇮🇪

custos de entrada

Spread remessa %0% — BR

IOF %0% — BR

Spread bid/ask %

Corretagem %

Corretagem mín. R$

custo anual

Taxa de adm %

dividendos

Div. brutos %

IR fonte %

resultados

Custo entrada méd.—

Corretagem total—

Div. líquido—

Total return líq.—

patrimônio final

—

// repatriação

IOF saída %

Spread saída %

líquido repatriado —

BDR

🇧🇷🇺🇸

custos de entrada

Spread remessa %0% — BR

IOF %0% — BR

Spread bid/ask %

Corretagem %

Corretagem mín. R$

custo anual

Taxa de adm %

dividendos

Div. brutos %

IR fonte EUA %

Taxa B3 div. %

resultados

Custo entrada méd.—

Corretagem total—

Div. líquido—

Total return líq.—

patrimônio final

—

// repatriação

IOF saída %

Spread saída %

líquido repatriado —

patrimônio acumulado

total return líquido a.a.

o que mais impactou o patrimônio final — decomposição de custos (R$)

ⓘ Decomposição em cascata: parte-se do retorno 100% bruto (sem nenhum custo) e retira-se, em ordem, (1) os custos de entrada — câmbio, IOF, spread e corretagem sobre cada aporte, (2) a taxa de administração anual, (3) a tributação de dividendos na fonte. Cada barra mostra quanto patrimônio final cada etapa consumiu. Como os efeitos compõem no tempo, a ordem escolhida influencia ligeiramente a divisão exata entre as três fatias — mas a hierarquia (qual pesa mais) é robusta.

// resumo comparativo

estrutura	custo entrada méd.	corretagem total	div. líquido	total return líq.	patrimônio final	ganho líquido	maior custo	vs. melhor

ⓘ Spread bid/ask e corretagem descontados em cada aporte (corretagem = maior valor entre % sobre o aporte e o mínimo por operação). Taxa de adm. deduzida anualmente sobre o patrimônio. BDR: IR EUA + taxa B3 sobre dividendos.